ZUS lub OFE. Na podjęcie decyzji został tylko tydzień

0
fot. PAP / Marcin Bielecki
Reklama
Reklama
Reklama
Reklama

Raz na cztery lata mamy prawo zdecydować, gdzie ma być przekazywana nasza część składki emerytalnej na drugi filar. Czy na subkonto w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych czy do Otwartego Funduszu Emerytalnego.  Okienko transferowe kończy się w lipcu.


Mężczyźni, którzy nie ukończyli 55 lat oraz kobiety poniżej 50. roku życia mogą ponownie wybrać, gdzie ma trafiać część ich składki emerytalnej. By zmienić swoją dotychczasową decyzję trzeba złożyć w ZUS specjalne oświadczenie.

  • „Formularz „Oświadczenia o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” (ZUS-US-OFE-03)” można dostarczyć do ZUS-ie osobiście, za pośrednictwem poczty lub drogą elektroniczną lub wykorzystując swój profil na Platformie Usług Elektronicznych. Na zmianę decyzji zostało kilka dni a następna szansa pojawi się dopiero w 2028 roku” – wyjaśnia Sebastian Szczurek, regionalny rzecznik prasowy ZUS w województwie opolskim.

Okno transferowe jest uruchomione od kwietnia br. Pozwala ponownie wybrać, gdzie ma być przekazywana część składki emerytalnej na drugi filar. Decyzja dotyczy 2,92 proc. podstawy wymiaru składki emerytalnej. Jeśli ubezpieczony zdecyduje, że ma być przekazywane do OFE, to na jego subkoncie prowadzonym przez ZUS będzie zapisywana pozostała część składki emerytalnej w wysokości 4,38 proc. Jeśli zdecyduje się na ZUS, to całość na II filar w wysokości 7,3% (2,92 proc. + 4,38 proc.) będzie zapisywana na subkoncie w ZUS-ie.

Reklama - ciąg dalszy wpisu poniżej
Reklama
Reklama
Reklama
Reklama

Ko nie musi składać oświadczenia w ZUS? Te osoby, które nie chcą zmieniać wcześniejszej decyzji o sposobie podziału składki emerytalnej, a także osoby, które osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej. W ich przypadku uruchomiony został tzw. „suwak bezpieczeństwa”, który chroni środki ubezpieczonych zgromadzone w OFE przed ewentualną utratą ich wartości. Dlatego na 10 lat przed osiągnięciem powszechnego wieku emerytalnego ZUS nie przekazuje składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS-u, które zapisywane są na subkoncie.

Ważna informacja dla tych, którzy wcześniej nigdy nie byli członkami OFE – w tej sytuacji, jeśli ktoś zdecyduje się, by część składki emerytalnej na drugi filar trafiła do OFE, to w ciągu czterech miesięcy od złożenia oświadczenia ZUS-US-OFE-03 powinien zawrzeć umowę
z wybranym przez siebie OFE.

Graficzny podział składki emerytalnej na subkoncie i w OFE

Osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, może zdecydować, czy część jej składki w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru (wynagrodzenia) ma być:

  • zapisana na jej subkonto w ZUS
  • albo przekazana na jej rachunek w otwartym funduszu emerytalnym
Reklama
Reklama
Reklama
Reklama